AML-POLITIKA

SUXYS AML / KYC szabályzat

Bevezetés A SUXYS lnternational Limited of 416, Burlington Tower, Business Bay Dubaï PO Box 487644 Egyesült Arab Emírségek, regisztrációs száma ICC20210296 („mi”) pénzmosás elleni politikája („AML/KYC Policy”) („AML/KYC Policy”) , „miénk”, „minket” vagy „SUXYS”) azért jött létre, hogy megelőzze és csökkentse a SUXYS illegális vagy tiltott tevékenységekben való részvételének lehetséges kockázatait, és lehetővé tegye a SUXYS számára, hogy eleget tegyen jogi és szabályozási kötelezettségeinek ezen a területen (ha vannak ilyenek, adott esetben ).

Ezt az AML/KYC szabályzatot a SUXYS időről időre módosíthatja és frissítheti, hogy biztosítsa a vonatkozó jogszabályoknak és a globális AML/KYC gyakorlatnak való megfelelést.

 Fogalommeghatározások „Tényleges tulajdonos”: bármely természetes személy vagy személyek, akik végső soron birtokolják vagy irányítják a Felhasználót (az alábbiakban meghatározottak szerint), és/vagy az a természetes személy vagy személyek, akiknek a nevében tranzakciót vagy tevékenységet folytatnak,

és

a) testület vagy személyek testülete esetén a haszonhúzó bármely természetes személy vagy személyek, akik végső soron 25 százalékos közvetlen vagy közvetett tulajdonlás révén tulajdonosai vagy ellenőrzése alatt állnak az adott testület vagy személyek testülete (1). %) plusz egy (25) vagy több részvény vagy több mint huszonöt százalék (25%) szavazati jog vagy huszonöt százalékot (25%) meghaladó tulajdoni részesedés az adott testületben személyek, ideértve a bemutatóra szóló részvények birtoklását vagy más módon történő ellenőrzést, kivéve egy olyan szabályozott piacon jegyzett társaságot, amelyre az európai uniós joggal vagy a tulajdonosi információk megfelelő átláthatóságát biztosító, azzal egyenértékű nemzetközi szabványokkal összhangban álló közzétételi követelmények vonatkoznak: Feltéve, hogy az ügyfélben huszonöt százalék (1%) plusz egy (25) részvény vagy több, huszonöt százalékot (XNUMX%) meghaladó tulajdoni hányad vagy szavazati jog birtoklása ana közvetlen tulajdon megjelölése, ha közvetlenül egy természetes személy birtokában van, és a közvetett tulajdonjog, ha egy vagy több társasági szerv vagy személyi testület birtokában van vagy vagyonkezelő vagy hasonló jogi konstrukció révén, vagy ezek kombinációja: Feltéve, hogy ha minden lehetséges eszközt kimerítettek, és nem áll fenn a gyanú, nem azonosítottak e bekezdés szerinti tényleges tulajdonost, az alanyok a vezető tisztségviselőt vagy tisztviselőket betöltő természetes személyt vagy személyeket tekintik tényleges tulajdonosnak. , és nyilvántartást vezet a tényleges tulajdonos e bekezdés szerinti azonosítása érdekében tett intézkedésekről.

b) vagyonkezelők esetében a haszonhúzó a következőkből áll:

Utolsó frissítés: 01. november 2020

  1. a telepes;
  2. a megbízott vagy megbízottak;

iii. adott esetben a védő;

  1. a kedvezményezettek vagy adott esetben a kedvezményezettek csoportja;

és a

  1. bármely más természetes személy, aki közvetlen vagy közvetett tulajdonjoggal vagy más módon végső ellenőrzést gyakorol a vagyonkezelő felett;

c) jogi személyek, például alapítványok és a trösztökhöz hasonló jogi konstrukciók esetében a haszonhúzó ab) pontban említettekkel egyenértékű vagy hasonló pozíciót betöltő természetes személy vagy személyek. „Nagy kockázatú joghatóság”: azokat a joghatóságokat jelenti, amelyeket a SUXYS időről időre magas kockázatú joghatóságként jelölt ki bármely Eladás vagy Szolgáltatás tekintetében.

„Politikailag kiszolgáltatott személy”: olyan természetes személy, akit kiemelkedő közfeladatokkal látnak el vagy bíztak meg, kivéve a középrangú vagy alacsonyabb rangú tisztviselőket. E meghatározás alkalmazásában a „természetes személy, akit kiemelkedő közfeladatokkal látnak el vagy bíztak meg” a következőket foglalja magában:

a) államfők, kormányfők, miniszterek, miniszterhelyettesek vagy miniszterhelyettesek, valamint parlamenti titkárok;

b) parlamenti képviselők vagy hasonló jogalkotó testületek;

c) politikai pártok vezető testületeinek tagjai;

d) felsőbb, legfelsőbb és alkotmánybíróságok vagy más magas szintű bírói testületek tagjai, amelyek határozatai ellen – kivételes körülmények kivételével – nem lehet fellebbezni;

e) a számvevőszékek vagy a központi bankok tanácsainak tagjai;

f) nagykövetek, ügyvivők, konzulok és magas rangú tisztek a fegyveres erőknél;

g) az állami tulajdonú vállalatok igazgatótanácsának, igazgatótanácsának vagy felügyelőbizottságának tagjai;

h) bárki, aki az a)–f) pontban meghatározottakkal egyenértékű funkciót lát el az Európai Unió valamely intézményén vagy bármely más nemzetközi szervezeten belül; Ezen túlmenően a politikailag kiszolgáltatott személy körébe tartoznak azok a családtagok vagy személyek, akikről ismert, hogy az (a) pontban meghatározott személyek közeli munkatársai –

(h) fent. Utolsó frissítés: 01. november 2021. A „családtagok” kifejezés a következőket tartalmazza:

  • a házastárs vagy a házastárssal egyenértékűnek tekintett személy;
  • a gyermekek és házastársuk, vagy a házastárssal egyenértékűnek tekintett személyek; és
  • a szülők. A „közeli munkatársként ismert személyek” jelentése:
  • az a természetes személy, akiről ismert, hogy az adott politikailag exponált személlyel közös haszonhúzóval rendelkezik egy társasági szervben vagy bármely más jogi konstrukcióban, vagy bármely más szoros üzleti kapcsolatban áll; Arany
  • az a természetes személy, aki kizárólagos tényleges tulajdonossal rendelkezik egy olyan társasági szervben vagy bármely más jogi konstrukcióban, amelyről ismert, hogy az adott politikailag kitett személy javára jött létre.

A „Tiltott joghatóság” azokat a joghatóságokat jelenti, amelyeket a SUXYS időről időre tiltott joghatóságként jelölt ki az Értékesítés vagy a Szolgáltatás tekintetében.

„Szankcionált joghatóság” bármely ország vagy terület, amennyiben az adott ország vagy terület az Egyesült Nemzetek Szervezete, az Egyesült Államok és/vagy az Európai Unió által kiszabott szankciók hatálya alá tartozik.

„Szankcionált személy”: bármely magánszemély vagy szervezet

a) az Egyesült Nemzetek Szervezete, az Egyesült Államok és/vagy az Európai Unió által kiadott szankciólistán szerepelnek;

(b) szankcionált joghatóságon belül szervezett, lakóhellyel vagy lakóhellyel rendelkező; vagy (c) egyébként bármely szankció tárgya vagy célpontja, beleértve az (a) vagy (b) pontban leírt egy vagy több személy vagy szervezet tulajdonjogát vagy ellenőrzését.

A „Szolgáltatás” a SUXYS által a Felhasználóknak időről időre nyújtott bármely egyéb szolgáltatást jelent, beleértve, korlátozás nélkül, a fizetési és kriptovaluta csereszolgáltatásait, a pénztárca szolgáltatásokat, a C-lever.com és az Instachange.com szolgáltatásokat, valamint minden egyéb szolgáltatást vagy funkciót. , múlt, jelen vagy jövő.

A „Tranzakció” minden olyan tranzakciót jelent, amelyet a felhasználó a SUXYS bármely webhelyén, alkalmazásain, ügyfélfiókján, kriptovaluta pénztárcáján, Szolgáltatásain vagy funkcióin keresztül hajt végre, és a „tranzakció” szót ennek megfelelően kell értelmezni.

„Felhasználó”: a SUXYS Szolgáltatásait használó személy.

Utolsó frissítés: 01. november 2020. Kezdeti és folyamatban lévő szűrés

  1. a) A SUXYS (és mindig fenntartja magának a jogot) átvizsgálja a Felhasználót, mielőtt bármilyen Tranzakciót engedélyezne az adott Felhasználóval, és továbbra is folyamatosan szűrni fogja az adott Felhasználót, hogy megbizonyosodjon arról, hogy az adott Felhasználó nem szankcionált személy. Joghatóság és/vagy tiltott joghatóságból származó személy.
  2. b) A SUXYS átvizsgálja a Felhasználót, mielőtt bármilyen Szolgáltatást nyújtana az adott Felhasználónak, és továbbra is folyamatosan szűri az ilyen Felhasználót, hogy megbizonyosodjon arról, hogy az adott Felhasználó nem szankcionált személy, nem szankcionált joghatóságból és/vagy valamely Tiltott joghatóság.

Ha a Felhasználó szankcionált személy, szankcionált joghatóságból és/vagy tiltott joghatóságból származó személy, a SUXYS megtagadja a Szolgáltatások nyújtását az ilyen Felhasználónak, vagy megszünteti a Szolgáltatások nyújtását. Ennek az átvilágításnak a végrehajtása során a SUXYS gondoskodik arról, hogy olyan szoftvert fogadjon el, amely lehetővé teszi az átfogó szűrés elvégzését, és amely rögzíti az összes szankciót, amelyet a SUXYS köteles követni.

A KYC / AML azonosítási eljárások A SUXYS kockázatalapú megközelítést alkalmaz a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemben. A kockázatalapú megközelítés alkalmazásával a SUXYS képes biztosítani, hogy a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzésére vagy mérséklésére irányuló intézkedések arányosak legyenek az azonosított kockázatokkal. Mielőtt Tranzakciót engedélyezne vagy megkötne a Felhasználóval vagy nevében vagy nevében, vagy bármely Szolgáltatást nyújtana a Felhasználónak, a SUXYS, ha a vonatkozó jogszabályok ezt megkövetelik, vagy ha azt egyébként szükségesnek vagy célszerűnek tartják:

  1. a) a Felhasználó azonosítása és a Felhasználó személyazonosságának igazolása megbízható és független forráson alapuló dokumentumok, adatok vagy egyéb információk alapján;
  2. b) ha a Felhasználóval kapcsolatban haszonhúzó áll fenn, azonosítsa a tényleges tulajdonost, és tegye meg az ésszerű intézkedéseket a tényleges tulajdonos személyazonosságának ellenőrzésére;
  3. c) tájékoztatást kapni a Felhasználóval létesített üzleti kapcsolat céljáról és szándékolt jellegéről, kivéve, ha a célt és szándékolt jelleget a SUXYS és a Felhasználó közötti vonatkozó dokumentáció egyértelműen rögzíti.

A legutóbbi frissítés: 01. november 2020. folyamat részeként a SUXYS többek között információkat szerez a Felhasználó pénzeszközeinek és vagyonának forrásáról; és d) ha valaki a Felhasználó nevében kíván eljárni,

i) azonosítsa a személyt, és ésszerű intézkedéseket tegyen a személyazonosságának ellenőrzésére megbízható és független forráson alapuló dokumentumok, adatok vagy információk alapján; és (ii) ellenőrizze, hogy a személy jogosult-e a Felhasználó nevében eljárni.

A magánszemély Felhasználó azonosítása érdekében a SUXYS adatokat gyűjt a Felhasználótól, beleértve, de nem kizárólagosan, teljes nevét, születési idejét, születési helyét, állampolgárságát, lakóhelyét, e-mail címét és a személyazonosító okmány típusát. A SUXYS a Felhasználó személyazonosságát olyan dokumentumokkal igazolja, mint a személyi igazolvány, az útlevél és/vagy a jogosítvány és a közüzemi számla.

A jogi személy felhasználó azonosítása érdekében a SUXYS információkat gyűjt a Felhasználótól, többek között, de nem kizárólagosan a teljes hivatalos nevét, regisztrációs számát, a bejegyzés/regisztráció dátumát, a bejegyzési/regisztrációs országot és az igazgatók listáját (adott esetben) az entitásnak).

A SUXYS olyan dokumentumokkal igazolja a Felhasználót, mint például az alapító okirat és az alapszabály (vagy azzal egyenértékű), a tényleges tulajdonosokra vonatkozó további információk és dokumentumok, valamint egy részletes vállalati diagram (amennyiben az entitásra vonatkozik).

Ha a Felhasználó nincs fizikailag jelen azonosítás céljából, a SUXYS szigorúbb szabványokat is elfogadhat a Felhasználó személyazonosságának ellenőrzésére. A felhasználók folyamatos ellenőrzése A SUXYS fenntartja a jogot, hogy kockázatérzékeny alapon folyamatosan figyelemmel kísérje a Felhasználóval fennálló üzleti kapcsolatot (adott esetben):

  1. a) a SUXYS által megszerzett dokumentumok, adatok és információk időnkénti áttekintése annak biztosítása érdekében, hogy ezek a dokumentumok, adatok és információk naprakészek legyenek;
  2. b) a Felhasználók által végrehajtott Tranzakciók és tevékenységek megfelelő ellenőrzése annak biztosítása érdekében, hogy azok összhangban legyenek a SUXYS-nek a Felhasználó üzleti és kockázati profiljával kapcsolatos ismereteivel, valamint hogy az ilyen Tranzakciók és tevékenységek összhangban legyenek a SUXYS-nek a Felhasználó vagy a Felhasználó forrására vonatkozó ismeretével a pénzeszközök és a vagyon forrása; és
  3. c) szokatlanul nagy összegű vagy szokatlan mintájú ügyletek azonosítása Utolsó frissítés: 01. november 2021., és nincs nyilvánvaló gazdasági vagy törvényes céljuk. A félreértések elkerülése végett, a SUXYS folyamatosan figyelemmel kísérheti a Felhasználókat annak biztosítása érdekében, hogy az 500 eurót (vagy annak bármely más pénznemben kifejezett megfelelőjét) elérő vagy azt meghaladó Tranzakciót fokozott átvilágításnak vetjék alá a forrást illetően. a Felhasználó pénzeszközeit és vagyonforrását.

A Felhasználóval fennálló üzleti kapcsolat folyamatos figyelemmel kísérése érdekében (adott esetben) a SUXYS fájlellenőrzést végezhet, hogy megbizonyosodjon arról, hogy a Felhasználóval kapcsolatos információk naprakészek, és a birtokában lévő azonosító okmányok továbbra is érvényesek. Ezen túlmenően, a SUXYS gyakrabban figyelheti a tranzakciós tevékenységet is, hogy azonosítsa a piros zászlókat vagy a „normán kívüli” tevékenységeket.

A második védelmi vonal részeként a pénzmosási jelentéstevő tisztviselő ellenőrzéseket végez annak biztosítása érdekében, hogy rendszeres és hatékony, folyamatos ellenőrzést hajtsanak végre, és biztosítsa a szabálytalan vagy gyanús tevékenységek hatékony eszkalációját.

Szankcionált joghatóságok, tiltott joghatóságok és magas kockázatú joghatóságok A SUXYS a következő joghatósági listákat állítja össze és vezeti

  • Szankcionált joghatóságok
  • Tiltott joghatóságok és
  • Magas kockázatú joghatóságok.

A szankcionált joghatóságok, tiltott joghatóságok és magas kockázatú joghatóságok listájának meghatározásakor a SUXYS figyelembe veszi a Pénzügyi Akció Munkacsoport és más olyan szervezetek által kiadott listákat, amelyek iránymutatásokat és listákat adnak ki a joghatóságok által a a pénzmosás, a terrorizmus finanszírozása és az átláthatóság.

Felhasználók, akik

  • lakóhelye vagy lakóhelye, ill
  • vagyonforrása vagy pénzforrása valamely szankcionált joghatósághoz és/vagy tiltott joghatósághoz kapcsolódik, nem fogadható el a SUXYS ügyfeleként.

Felhasználók, akik

  • lakóhelye vagy lakóhelye, ill
  • vagyonforrása vagy pénzforrása magas kockázatú joghatóságokhoz kapcsolódik, a SUXYS további ellenőrzéseket és intézkedéseket tesz.

Magas kockázatú helyzetek Bizonyos körülmények között a kockázat magasabb lehet, és a SUXYS-nek további ellenőrzéseket kell végeznie.

Ide tartoznak például azok a helyzetek, amikor a Felhasználó magas kockázatú joghatósághoz tartozik, ahol a felhasználó politikailag exponált személy, vagy a Felhasználó vagy a Felhasználó viselkedése és tevékenységei Utolsó frissítés: 01. november 2020. egyéb piros zászlókat emelnek ki.

Nagy kockázatú helyzetben a SUXYS:

  1. a) ha az üzleti kapcsolat még nem jött létre, meg kell szereznie a felső vezetés jóváhagyását az üzleti kapcsolat létesítéséhez, és meg kell tennie az ésszerű intézkedéseket a Felhasználó vagy a tényleges tulajdonos vagyonforrásának és az üzleti kapcsolatban részt vevő pénzeszközök forrásának ellenőrzésére; és
  2. b) ha üzleti kapcsolat létesült, meg kell szereznie a felső vezetés jóváhagyását az üzleti kapcsolat folytatásához, meg kell tennie az ésszerű intézkedéseket a tényleges tulajdonos személyazonosságának igazolására, valamint megtenni az ésszerű intézkedéseket a Felhasználó vagy a tényleges tulajdonos vagyonforrásának és pénzeszközök forrásának ellenőrzésére. részt vesz majd az üzleti kapcsolatban.

A nyilvántartást a SUXYS megőrzi

(a) a tranzakciók nyilvántartása tíz (10) éves időszakra vonatkozóan, amely az ügylet befejezésének napjától kezdődik, vagy az alkalmazandó jogszabályok által megkövetelt egyéb minimális időtartamig; és

(b) a SUXYS által AML/KYC célokra gyűjtött egyéb információk, a Felhasználóval fennálló üzleti kapcsolat teljes időtartama alatt és a Felhasználóval fennálló üzleti kapcsolat megszűnésének napjától számított tíz (10) évig, vagy az alkalmazandó jogszabályok által megkövetelt egyéb minimális időtartamra.

Pénzmosási jelentést készítő tiszt A pénzmosási jelentést készítő tiszt az a személy, akit a SUXYS megfelelően felhatalmazott, és akinek feladata az AML / KYC szabályzat hatékony végrehajtása és érvényesítése. A pénzmosási jelentésért felelős tiszt feladata, hogy felügyelje a SUXYS pénzmosás- és terrorizmus-ellenes tevékenységének minden vonatkozását. Az ilyen tisztviselő kinevezését követően minden alkalmazottunk jelenteni fog minden gyanús viselkedést vagy tevékenységet a pénzmosási jelentéstevő tisztnek. Jelentés Ha a SUXYS azt gyanítja, hogy a Felhasználó pénzmosásban, terrorizmusfinanszírozásban vagy más illegális tevékenységben vesz részt, minden lényeges ismeretet vagy gyanút jelentenie kell a kormányzati és szabályozó hatóságoknak. A SUXYS nem értesíti a Felhasználókat az ilyen gyanús tranzakciós jelentésekről. Inkább abban az esetben, ha a SUXYS és alkalmazottai értesítik az ilyen Felhasználókat, felelősségre vonhatók a figyelmeztetésért. Ez pénzbüntetéssel és/vagy szabadságvesztéssel büntetendő bűncselekmény

X